分类： 工商管理学 >> 会计学 发布时间： 2025-02-24 合作期刊: 《财会月刊》
摘要：中国特色金融发展之路既要适合中国国情，又要借鉴国际经验。本文以财富管理为切入点，将全球财富管理的历史经验与我国的现实问题相结合，为未来发展提供启示性建议。首先，梳理了全球财富管理的历史，总结出四条国际经验，分别是：经济发展是业态形成的基础；以客户为中心是行业进步的动力；稳定的金融市场是行业增长的前提；保护投资者是长期繁荣的基石。然后，对我国财富管理存在的问题进行探讨，发现金融机构经营理念落后、居民资产配置的分散化程度较低、投资者教育不足、资本市场缺乏中长期资金和金融风险持续积累是我国财富管理的主要问题。最后，结合国际经验提炼出对我国财富管理的五点启示：第一，从产品导向型向客户导向型转型；第二，引导投资者更多地配置风险金融资产；第三，提升金融机构和金融产品的多样化；第四，引导中长期资金参与资本市场；第五，完善投资者保护和投资者教育。
分类： 应用经济学 >> 金融学 发布时间： 2025-04-14 合作期刊: 《重庆工商大学学报(社会科学版)》
摘要：在扎实推进共同富裕的战略背景下,财富管理行业高质量发展对于多渠道增加城乡居民财产 性收入意义重大。 总体而言,证券公司数字化转型能够显著促进财富管理行业的规模扩张以及结构优 化,进而实现高质量发展。 在服务场景层面,数字技术有助于活跃客户的证券交易行为,提升理财产品的 销售成功率,并在一定程度上为客户提供更加优质的投资咨询服务。 在传导路径层面,数字技术通过提 升证券交易规模以及金融产品销售规模,赋能财富管理行业规模扩张;通过提升证券交易业务收入占总 营收的比重,赋能财富管理行业结构优化。 在跨境展业层面,境外设立证券经营分支机构是财富管理行 业数字化转型的重要突破路径。
分类： 应用经济学 >> 金融学 发布时间： 2025-03-27 合作期刊: 《会计与经济研究》
摘要：数字金融以速度快、成本低、地域穿透力强等特性助力居民获得财产性收入，对实现共同富裕有促进作用。文章在阐述数字金融、财产性收入与共同富裕内在作用机制的基础上，基于2014一2020年中国省级面板数据和CHFS数据，分别构建地区层面和微观家庭层面共同富裕指数，实证检验数字金融助力实现共同富裕的作用机制及实际效果。结果发现：无论地区层面还是微观家庭层面数据均证实数字金融通过提高居民财产性收入驱动共同富裕；分维度看，数字金融可以显著提高地区层面共同富裕的“发展性”和“共享性”，数字金融发展对要素市场发育程度低的地区和中西部地区共同富裕的边际作用更大；从微观家庭层面看，数字金融发展可以显著增加微观家庭的财产性收入，助推共同富裕，且数字金融对低收入群体共同富裕的促进效果更为显著。因此，政府需加大数字金融实施力度，完善金融基础设施建设，提升居民金融素养，倡导居民进行财富管理，充分发挥数字金融的普惠作用。
分类： 应用经济学 >> 金融学 发布时间： 2024-11-13 合作期刊: 《新金融》
摘要：运用金融科技创新商业银行个人养老金财富管理服务模式，不仅是我国金融政治性和人民性的具体体现，也是提升财富管理效率、加快金融数字化转型发展的关键。本文在阐述养老金财富管理内涵及其数字化转型必要性的基础上，分析中国养老金财富管理数字化服务模式中的难点问题，归纳养老金财富管理数字化服务案例经验，以期为中国商业银行养老金融服务数字化转型提供借鉴。为解决数据要素治理、应用场景、产品供应等方面难题，本文建议从加强数字流通与监管环境建设、增加以客户为中心的个性化财富管理功能、促进机构协同共建养老金投资与服务互融场景、加快研发搭建智能投顾平台等方面进一步完善中国养老金财富管理市场。
分类： 应用经济学 >> 金融学 发布时间： 2025-02-10 合作期刊: 《新金融》
摘要：在全球财富管理领域，新加坡和中国香港的家族办公室正在迅速崛起为金融市场的重要力量。随着超高净值人群的增长，家族办公室在财富管理和家族传承方面展现出巨大潜力。然而，目前对亚洲地区如新加坡、中国香港和中国内地家族办公室的系统研究尚显不足。本文通过比较分析上述三地家族办公室在市场准入、政策与监管、专业服务水平及市场吸引力等方面的差异，探讨各自的发展现状与挑战。研究发现，新加坡凭借稳定的政局、成熟的金融市场和税收优惠吸引了众多超高净值家族；中国香港依托发达的资本市场、灵活的监管环境和国际化的金融服务，成为重要的财富管理中心；尽管中国内地的家族办公室起步较晚，但其发展迅速、前景广阔。本文提出了多项政策建议和启示，包括完善家族传承服务的法律框架，探索资产规模分级管理模式以及建立家族办公室的行业自律组织等。
分类： 工商管理学 >> 会计学 发布时间： 2025-02-17 合作期刊: 《财会月刊》
摘要：财富管理市场高质量发展是建设金融强国和金融高质量发展的重要内容。目前学界对财富管理市场高质量发展的内涵探讨尚有不足。本文从我国财富管理市场的历史沿革与当前面临的主要问题出发，提出财富管理市场高质量发展的内涵，即相对均衡的投资结构、长期回馈投资者的上市企业、以投资者利益为导向的产品营销和全面强化的法治监管。为我国实现财富管理市场的高质量发展，需要以实现居民财富的保值增值和服务实体经济高质量发展为目标，以人民为中心为原则，以培育健康生态环境为支点，以金融科技为工具。
分类： 理论经济学 发布时间： 2024-10-10 合作期刊: 《内蒙古师范大学学报（哲学社会科学版）》
摘要：构建中国经济学自主知识体系要以海纳百川的宽阔胸襟借鉴吸收人类一切优秀文明成果。学术界对古希腊第一部经济学著作《经济论》之研究对象和主要内容的认识有较多分歧。基于整体性思维的文本分析可知,《经济论》的研究对象是财产(财富)管理而不是家庭管理,从经济学、伦理学、法学、管理学视角系统解读《经济论》财富思想,辩证地汲取古今中外人类经济思想精华,有助于构建中国经济学自主学术体系、自主学科体系、自主育人体系。
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