第三方智能投顾平台的风险分析和对策建议

• 作者： 孙文瑞 ¹
• 作者单位：
  1.  河北金融学院
• 发布时间：2024-10-14

摘要: 科技的发展进步往往会催化金融领域的创新发展。近年来，随着我国科技的不断发展，互联网渐渐与人们日常生活深度结合，我国经济一直保持稳步向好持续发展的状态，人民的财富不断增长。在此基础上，基于大数据与互联网的智能投顾业务也逐步进入我国市场，并以高效率、客观性、低价格诸多优势受到市场的广泛关注，呈现出迅速发展态势。但与智能投顾业务野蛮生长同时出现的便是监管落后所导致的市场风险,其中第三方智能投顾平台相较传统金融机构智能投顾平台和互联网公司智能投顾平台具有更典型的风险特征。本文从第三方智能投顾平台出发，具体分析其可能面临的风险，包括资信风险、合规风险、投资者风险和算法风险，并提出针对第三方智能投顾平台风险相应的对策与建议。对于投资者与平台关系，要着重保护投资者权益，完善适当性制度；对于智能投顾业务与现有金融制度的矛盾，要明确智能投顾的市场准入条件，且逐步开放全权委托；对于算法监督，要吸收国外先进经验，开拓监管思路，实现对智能投顾技术监管的成熟化。仅供参考。

• 分类： 应用经济学 >> 金融学
• 稿件状态： 已在期刊出版
期刊名称： 《商展经济》 2024年 第8期
• 引用： PSSXiv:202410.01009 (或此版本 PSSXiv:202410.01009V1)
  DOI:10.19995/j.cnki.CN10-1617/F7.2024.08.086
  CSTR:32012.36.PSSXiv202410.01009
• 推荐引用方式： 孙文瑞.第三方智能投顾平台的风险分析和对策建议.商展经济,2024(8).[DOI:10.19995/j.cnki.CN10-1617/F7.2024.08.086] (点此复制)