美国等发达国家客户身份识别体系演进——兼评客户身份识别与客户尽职调查的关系

• 作者： 蔡宁伟 ¹
• 作者单位：
  1.  中信银行总行合规部
• 发布时间：2025-03-27

摘要: 客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,承担了重要的管理职责。文章从美国等西方发达国家监管、法理和实践等多个维度追溯客户身份识别和客户尽职调查的发展历程，从反洗钱管理的视角研究二者之间的关系。研究发现，客户身份识别存在广义狭义之分,广义客户身份识别与客户尽职调查两类体系并无实质差异，发达国家出于业务发展和监管实践多采取客户身份识别体系。在此基础上，文章对我国的反洗钱监管和金融机构实践提出建设性意见。

• 分类： 应用经济学 >> 金融学
• 稿件状态： 已在期刊出版
期刊名称： 《上海立信会计金融学院学报》 2024年 第2期
• 引用： PSSXiv:202503.03527 (或此版本 PSSXiv:202503.03527V1)
  DOI:10.12451/202503.03527
  CSTR:32012.36.PSSXiv.202503.03527
• 推荐引用方式： 蔡宁伟.美国等发达国家客户身份识别体系演进——兼评客户身份识别与客户尽职调查的关系.上海立信会计金融学院学报,2024(2).[PSSXiv:202503.03527V1] (点此复制)