行政处罚对银行风险承担的影响：仅罚机构还是兼罚责任人？

• 作者： 柯孔林 ¹ 许婉婷 ¹ 何玉洁 ¹
• 作者单位：
  1.  浙江工商大学金融学院
• 通讯作者： 何玉洁 
• 发布时间：2025-04-14

摘要: 立足于我国监管部门大力整治银行业市场乱象的现状，文章系统梳理了不同类型行政处罚对银行风险承担的影响机制，并利用手工整理的2008一2018年银行行政处罚数据，对理论假说进行实证检验。经验结果显示，“仅机构处罚”不能显著降低银行风险承担水平，“双罚”可以有效抑制银行风险承担，并且这种抑制作用具有长期效应。异质性检验表明，“双罚”对大银行、国有银行和全国性银行风险的抑制作用更明显。机制检验发现，减少理财产品、同业业务等影子银行规模是“双罚”降低银行风险承担的重要渠道。研究还发现，随着责任人处罚严厉程度的上升，“双罚”对银行风险承担的抑制效果越好。政策启示在于，加大责任人问责力度，整治影子银行乱象，是监管部门防范银行风险的关键所在。

• 分类： 应用经济学 >> 金融学
• 稿件状态： 已在期刊出版
期刊名称： 《商业经济与管理》 2022年 第10期
• 引用： PSSXiv:202504.01656 (或此版本 PSSXiv:202504.01656V1)
  DOI:10.12451/202504.01656
  CSTR:32012.36.PSSXiv.202504.01656
• 推荐引用方式： 柯孔林,许婉婷,何玉洁.行政处罚对银行风险承担的影响：仅罚机构还是兼罚责任人？.商业经济与管理,2022(10).[PSSXiv:202504.01656V1] (点此复制)