金融机构适当性义务的法律性质与司法审查——基于裁判分歧的分析与展开

• 作者： 叶冬影 ¹
• 作者单位：
  1.  中国人民大学法学院
• 发布时间：2025-03-27

摘要: 为加强对金融市场投资者的保护，各国金融法制已普遍建立金融机构适当性义务规则。我国在部分金融立法中引入适当性义务，约束金融机构的行为规范也日臻完备。然而，由于我国金融立法尚未全面接纳适当性义务，在司法实践中也出现了金融机构与投资者之间法律关系界定混乱，以至于投资者请求权依据不明；金融机构履行适当性义务的司法审查偏于形式化、金融机构履行风险揭示义务认定难等问题。为了更好地发挥适当性义务的规范功能，应当将金融机构与投资者之间的关系主要界定为金融服务关系，以明确投资者的请求权基础。在判断金融机构履行适当性义务时，应兼顾程序审查和实质审查两个维度，并结合格式合同和说明义务，来认定金融机构是否履行风险揭示义务。

• 分类： 法学 >> 经济法学
• 稿件状态： 已在期刊出版
期刊名称： 《商业经济与管理》 2022年 第11期
• 引用： PSSXiv:202503.03417 (或此版本 PSSXiv:202503.03417V1)
  DOI:10.12451/202503.03417
  CSTR:32012.36.PSSXiv.202503.03417
• 推荐引用方式： 叶冬影.金融机构适当性义务的法律性质与司法审查——基于裁判分歧的分析与展开.商业经济与管理,2022(11).[PSSXiv:202503.03417V1] (点此复制)